- Центральный офис: г. Москва
- ул. Ефремова, д.8
- тел. (495) 925-59-00, 8-800-100-59-00
- режим работы: пн-пт 10.00 - 19.00
- E-mail: webinfo@uralsibweb.ru
Вопрос-Ответ
- Открытие счета
-
- Что мне необходимо сделать, чтобы стать клиентом «УРАЛСИБ Брокер»?
- Я живу не в Москве, каким образом мне оформить все документы? Нужно ли приезжать лично в Москву?
- Я хочу лично приехать к вам в офис и оформить все документы. Что мне нужно для этого с собой взять?
- Каков минимальный размер активов для открытия счета?
- Что мне необходимо сделать, чтобы стать клиентом «УРАЛСИБ Брокер»?
Вам необходимо проделать для этого три шага.
1. Загрузить и установить программу QUIK
2. Заполнить анкету клиента
3. Подписать документы в выбранном Вами филиале «УРАЛСИБ».
- Наверх
- Я живу не в Москве, каким образом мне оформить все документы? Нужно ли приезжать лично в Москву?
- В поездке в Москву необходимости нет. Вы скачиваете дистрибутив программы QUIK устанавливаете его, запускаете и заполняете анкету со своими данными. После этого данные попадают к нам на сервер, а Вы, после получения подтверждающего письма по электронной почте, можете обратиться в ближайший филиал АО "УРАЛСИБ"
- Наверх
- Я хочу лично приехать к вам в офис и оформить все документы. Что мне нужно для этого с собой взять?
- 1. Паспорт. 2. Копия о постановке на учет в налоговом органе ИНН (этот пункт необязателен) 3. Иметь при себе реквизиты банка и свой расчетный счет, если Вы желаете его указать при оформлении документов. (этот пункт необязателен, можно открыть позднее счет в банке УРАЛСИБ или в любом другом банке)
- Наверх
- Каков минимальный размер активов для открытия счета?
- Минимального размера актива для открытия счета нет.
- Наверх
- Это надо знать
-
- Можно ли мне совершать голосовые сделки?
- Срок ввода и вывода активов.
- Комиссия при выводе средств.
- Плата за торговую систему?
- Какие налоги я должен заплатить?
- Как провайдер может подорвать финансовое благополучие трейдера?
- О каком риске брокеры не говорят клиенту при выборе счёта?
- Как можно потерять все деньги, находясь в прибыльной позиции?
- А могу ли я всё проиграть?
- Сколько нужно времени, чтобы заработать миллионы?
- Какие ошибки совершают начинающие трейдеры?
- Какая ответственность у Брокера?
- Сроки условия заключения и расторжения договоров?
- Какие типичные ошибки совершает клиент на начальной стадии оформления договора?
- На что необходимо обращать внимание при заключении договора?
- Как выбрать торговую систему
- На какие моменты необходимо обратить внимание при выборе брокера?
- С какой суммой приходить на фондовой рынок?
- Можно ли мне совершать голосовые сделки?
- Да, для этой цели мы передаем Вам таблицу с паролями для совершения голосовых сделок. Совершая голосовую сделку Вы будете обязаны подписать "Поручение на совершение сделок". Без этого подписанного поручения мы не сможем вывести денежные средства, если у Вас появится такая необходимость!!!
- Наверх
- Срок ввода и вывода активов.
- Если Вы осуществляете денежный перевод со своего счёта, открытого в ОАО «УРАЛСИБ», срок перевода денежных средств на Ваш брокерский счёт составляет от 30 минут до 3 часов, и 3-4 часа при переводе из филиалов. В случае, если ввод или вывод ДС осуществляется с/на счёт, открытый в стороннем банке, сроки регламентированы тем банком, в котором открыт счёт. Не стоит забывать, что перед выводом денежных средств с брокерского счета необходимо полностью или частично закрыть Ваши позиции. При вводе выводе ценных бумаг, сроки зависят от скорости деятельности отдельных депозитариев. Средний срок - около недели.
- Наверх
- Комиссия при выводе средств.
- Брокер не взимает комиссию за вывод денежных средств, но банк, в котором у Вас открыт счёт, удержит комиссию согласно своим тарифам Тарифы ОАО «УРАЛСИБ». В среднем стоимость за перевод/вывод колеблется от 0% до 2%.
- Наверх
- Плата за торговую систему?
- Наша компания не взимает плату за использование торговой системы.
- Наверх
- Какие налоги я должен заплатить?
- Налог на доход физического лица – 13%. Брокер - налоговый агент, и налог списывается с суммы прибыли автоматически. в соответствии со ст 224 НК РФ ч.2.: Налоговая ставка устанавливается в размере 9 процентов в отношении доходов от долевого участия в деятельности организаций, полученных в виде дивидендов физическими лицами, являющимися налоговыми резидентами Российской Федерации. (п. 4 введен Федеральным законом от 06.08.2001 N 110-ФЗ, в ред. Федеральных законов от 29.07.2004 N 95-ФЗ, от 16.05.2007 N 76-ФЗ) Налоговая ставка устанавливается в размере 30 процентов в отношении всех доходов, получаемых физическими лицами, не являющимися налоговыми резидентами Российской Федерации, за исключением доходов, получаемых в виде дивидендов от долевого участия в деятельности российских организаций, в отношении которых налоговая ставка устанавливается в размере 15 процентов. (п. 3 в ред. Федерального закона от 16.05.2007 N 76-ФЗ) Налог по дивидендам удерживается самим эмитентом.
- Наверх
- Как провайдер может подорвать финансовое благополучие трейдера?
- Рассмотрим пример: Вы встали в позицию, и ожидаете выхода важных статистических данных. Бывает, что сразу после выхода таких данных, они могут в течение 10 – 15 минут резко вырасти или упасть. Если данные выйдут в Вашу пользу, то все хорошо. Если же не в Вашу, то Вы планируете незамедлительно закрыть убыточную позицию. А теперь представьте, что в самый нужный момент (а обычно так и бывает) разрывается связь по вине провайдера, и Вы полчаса сидите перед пустым монитором. А когда связь восстанавливается, все уже произошло. Выводы делайте сами. Также стоит отметить, что профессиональные игроки «Интрадэй» или «Скальперы» обычно дублируют и Интернет канал и компьютер, т.к. система их торговли подразумевает мгновенное реагирование на изменение рыночной коньюктуры. Если же инвестор открывает долгосрочные или среднесрочные позиции, то он вполне может удовлетворить свои запросы по экстренному выставлению заявок, используя телефон, т.е. звонок трейдеру, который и выставит за него заявки. Мы заботимся о своих клиентах, поэтому наш сервер доступа находится в узловой точке «М10», где пересекаются каналы всех основных провайдеров России. Таким образом, мы стараемся обеспечить надежную и бесперебойную связь.
- Наверх
- О каком риске брокеры не говорят клиенту при выборе счёта?
- В комплект документов, подписываемый клиентом с Брокером, входит уведомление о рисках, в котором описаны все риски, связанные с осуществлением операций на рынке ценных бумаг. Относительно выбора для дальнейшего использования брокерских счетов существует возможность открыть как общий специальный брокерский счет, так и отдельный специальный брокерский счёт. В первом случае денежные средства клиентов учитываются на общем счёте, во втором – на отдельном. При использовании общего специального брокерского счёта возникают такие риски, как: - риск недостачи денежных средств из-за перерасхода денежных средств на операции другого клиента Компании либо сбоя программного обеспечения; - риск неплатежа по сделке, связанный с недостачей денежных средств; - риск невозврата денежных средств; - риск просрочки возврата денежных средств. Однако эти риски связаны непосредственно с репутацией компании, величиной её активов и других параметров, которые стоит учитывать при выборе брокера. Клиент вправе выбрать отдельный специальный брокерский счёт, при этом он обязуется возместить компании расходы, связанные открытием отдельного банковского счёта, а так же расходы по расчётно-кассовому обслуживанию данного счёта.
- Наверх
- Как можно потерять все деньги, находясь в прибыльной позиции?
- Если Вы вовремя не закроете свою прибыльную позицию, и не зафиксируете прибыль, а оставите все как есть, то возможное изменение коньюктуры рынка превратит Вашу прибыльную позицию в убыточную. Хотя даже в этом случае все деньги проиграть довольно сложно.
- Наверх
- А могу ли я всё проиграть?
- Если Вы сможете быстро все проиграть, т.е. делать все то, что быстро приведет Вас к банкротству, Вы будете уникальным человеком. Стоит Вам все делать наоборот - и Вы удвоите свое состояние. На рынке такое встречается редко. К разряду высокорисковых игроков также часто относят тех, кто неумело пользуется большими плечами. Кредитные плечи выше установленных нормативом ФКЦБ могут привести к неправильной оценке риска и быстро обанкротить счет инвестора.
- Наверх
- Сколько нужно времени, чтобы заработать миллионы?
- 5 минут, если Вы миллиардер... В принципе четких понятий о времени, необходимом для заработка, на рынке нет. Все зависит конкретно от Ваших умелых действий. Есть домохозяйки, которые зарабатывают по 400-500% годовых. А есть и консервативные трейдеры, которые довольствуются 20% в год. Все зависит от суммы депозита и Ваших расчетливых действий. Некоторые ценные бумаги в отдельные дни могут изменяться на 5-10% в течение дня. Бывали случаи, что отдельные эмитенты росли на 100% за неделю. Это рынок – все зависит только от Вас.
- Наверх
- Какие ошибки совершают начинающие трейдеры?
- Страх и жадность правят рынком! Классическая фраза биржевых финансистов. Кроме технических ошибок (вроде перепутанных кнопок «купить» и «продать») новичкам трудно обуздать свои чувства. Многих ошибок можно избежать, если сохранять самообладание и трезвый расчет. Рынок не любит суету и азарт, хотя здоровая доля азарта все же присутствует на рынке. Также не стоит заходить в рынок, если Вы чем-то расстроены или горите желанием отыграться.
- Наверх
- Какая ответственность у Брокера?
- Ответственность брокера определяется действующим законодательством, а также различными контролирующими органами. Если говорить откровенно, рынок ценных бумаг - одно из самых урегулированных направлений в экономике. Кроме общих контролирующих органов у компаний-брокеров есть еще и специфические вроде ФСФР или НАУФОР. Невыполнение их предписаний грозит брокеру отзывом лицензии, что может иметь очень печальные последствия для брокера. Поэтому все брокеры стараются быть очень «белыми и пушистыми» и строго придерживаться буквы закона. Более подробно с этим вопросом Вы можете ознакомиться в ГК РФ, а также посмотреть закон №39 – ФЗ «О рынке ценных бумаг» и закон №46 - ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов».
- Наверх
- Сроки условия заключения и расторжения договоров?
- Брокерский договор в подавляющем большинстве компаний открывается совершенно бесплатно. Обычно для этого необходимо иметь паспорт и ИНН. Обычно договор заключается на определенный срок, а затем автоматически пролонгируется до тех пор, пока клиент не изъявит желания его закрыть. Иногда брокер сам прекращает действие договора, если у клиента нет на счету денег и нет никаких движений по счету. Все зависит от условий каждой конкретной компании.
- Наверх
- Какие типичные ошибки совершает клиент на начальной стадии оформления договора?
- Как показывает практика, при подписании договора многие клиенты не читают сам договор или не читают регламент, на который этот договор ссылается. Потому что обычно, подписывая брокерский договор, клиент по умолчанию присоединяется к регламенту, который принят у данного брокера. Также многие клиенты не знают, что при оформлении доверенности на право управления ценными бумагами можно сделать несколько «уровней допуска» доверенного лица. Например, управлять без права вывода денежных средств и т.д.
- Наверх
- На что необходимо обращать внимание при заключении договора?
- Тарифы, дополнительные сборы, сроки ввода и вывода денег на биржу. Условия использования брокером средств клиента. Комиссию за ввод и вывод денежных средств. Скорость ввода/вывода средств. Внимательно изучить, не присутствует ли скрытая комиссия.
- Наверх
- Как выбрать торговую систему
- Торговых систем на рынке ценных бумаг достаточно много. Некоторые компании пользуются собственными разработками, некоторые покупают уже хорошо зарекомендовавшие себя системы. Самое главное, чтобы торговая система работала быстро, четко и была проста в использовании. На наш взгляд, такой системой является торговая программа QUIK, которой пользуется, наверное, большинство брокеров. Надежность и скорость – это два основных параметра. В нашей компании реализован принцип резервирования. Причем наш сервер физически находится на территории биржи ММВБ в дата-центре - это создает дополнительную надежность и увеличивает скорость выставления Вашей заявки на биржу.
- Наверх
- На какие моменты необходимо обратить внимание при выборе брокера?
- Т.к. в последнее время тарифы у большинства брокеров усреднялись, то теперь тарифы перестали быть конкурентным преимуществом. И на первый план выходят такие параметры, как надежность и узнаваемость бренда, а также активы корпорации и охват филиальной сети. Не стоит забывать и о таких, не важных на первый взгляд, моментах, как удобство торговой системы, скорость ввода/вывода денежных средств. Некоторые брокеры используют схему скрытых комиссий, поэтому тщательно выясняйте все параметры условий договора.
- Наверх
- С какой суммой приходить на фондовой рынок?
- Ограничений в принципе нет. Можно прийти и с 1000 рублями и купить 1 лот (10 акций) Сбербанка. Однако, нужно руководствоваться экономической целесообразностью и Вашими аппетитами. И не стоит забывать, что на рынок нужно приходить не с последней «заначкой» в надежде сорвать крупный куш. Рынок - это еще один способ сохранить и приумножить Ваши сбережения. “Не клади все яйца в одну корзину”, гласит народная мудрость. То же относится и к Вашим сбережениям. Классически накопления условно делят на три части и только 3ю часть отправляют на фондовый рынок. Остальные же части вкладывают в прочие, более низкорисковые активы. В нашей компании ограничения по сумме нет, т.е. входной порог - 0 рублей. Однако, ощутимый доход Вы можете получить с суммы депозита 60 000 – 100 000 рублей.
- Наверх
- Налоги (с 01.01.2010)
-
- Как рассчитывается налогооблагаемая база (НОБ) в случае погашении купона облигации, если налог с купона НЕ был удержан эмитентом?
- Как рассчитывается налогооблагаемая база (НОБ) в случае погашении купона облигации, если налог с купона был удержан эмитентом?
- С какой суммы Брокер удерживает НДФЛ при подаче поручения клиентом на вывод денежных средств?
- Где можно получить информацию относительно изменения налогобложения с 2010 года?
- Как рассчитывается налогооблагаемая база (НОБ) в случае погашении купона облигации, если налог с купона НЕ был удержан эмитентом?
-
Предлагаем рассмотреть расчет НДФЛ на следующем примере:
1. Клиент купил 1 облигацию по номиналу 1000 руб с НКД 10 руб 1 декабря 2011
2. Прошло погашение купона в размере 15 руб 15 декабря 2011 года
3. Клиент продал эту облигацию по номиналу 1000 руб с НКД 17 руб 11 января 2012 годаПолучаем следующий расчет:
Если при погашении купона налог не был удержан эмитентом, то НОБ в 2011г = 15р., т.к. в этом случае мы (Брокер) являемся налоговым агентом и должны удержать налог, НЕ учитывая НКД, уплаченный клиентом при покупке облигации, т.к. этот НКД будет учтён в расходах только при продаже облигации!
НОБ в 2012г = 1000 р +17р -1000р -10р = 7 руб
обратите внимание, что общая НОБ по 2-ум налоговым агентам (брокер и эмитент) у клиента по итогам 2011г и 2012г в обоих ваших случаях одинаковая: НОБ 2011+2012 = 15руб(эмитент)+7руб (брокер)= 22руб, а во втором случае: НОБ 2011+2012 = 15руб (брокер)+7руб (брокер) = 22 руб
- Наверх
- Как рассчитывается налогооблагаемая база (НОБ) в случае погашении купона облигации, если налог с купона был удержан эмитентом?
-
Предлагаем рассмотреть расчет НДФЛ на следующем примере:
1. Клиент купил 1 облигацию по номиналу 1000 руб с НКД 10 руб 1 декабря 2011
2. Прошло погашение купона в размере 15 руб 15 декабря 2011 года
3. Клиент продал эту облигацию по номиналу 1000 руб с НКД 17 руб 11 января 2012 года
Получаем следующий расчет:
НОБ в 2011г =0, т.к. не было продажи облигации, а по погашению купона НДФЛ был удержан эмитентом. НОБ в 2012г = 1000р+17р -1000р-10р = 7 руб. Т.к. в расчет НОБа включается купон, уплаченный при покупке облигации.
- Наверх
- С какой суммы Брокер удерживает НДФЛ при подаче поручения клиентом на вывод денежных средств?
- Если клиентом был получен доход от реализации акций в текущем налоговом периоде, то Брокер, как налоговый агент, обязан удержать НДФЛ с выводимой суммы клиента не позднее дня фактического получения денежных средств на р/с клиента. Т.о. сумма, на которую клиент дал поручение Брокеру на вывод, уменьшается на сумму НДФЛ.
Если сумма налога больше суммы, которую Вы собираетесь вывести, то удерживается 13% из выводимой суммы (т.е. выводимая сумма уменьшается на 13%)
Если сумма налога ( с учетом уже уплаченного налога в текущем году) меньше суммы, которую Вы собираетесь вывести, то удерживается весь налог (т.е. выводимая сумма уменьшается на всю сумму налога) - Наверх
- Налоги (до 01.01.2010)
-
- Почему без письменного запроса со стороны клиента не осуществляется возврат НДФЛ?
- Какова процедура возврата излишне удержанного брокером НДФЛ в случае: - пересчета НДФЛ по итогам налогового периода?
- Какова процедура возврата излишне удержанного брокером НДФЛ в случае: - пересчета НДФЛ в течение налогового периода?
- Какова процедура возврата излишне удержанного брокером НДФЛ в случае: - технической ошибки брокера?
- Какова процедура возврата излишне удержанного брокером НДФЛ в случае: - расторжения договора брокерского обслуживания?
- Когда брокер возвращает НДФЛ, который был излишне удержан с клиента в течение налогового периода?
- Должен ли клиент подавать налоговую декларацию, если брокер полностью удержал налог?
- Если у клиента недостаточно средств для уплаты НДФЛ по итогам налогового периода, какие действия предпринимает брокер и что показывает в справке 2-НДФЛ?
- Предоставляется ли справка 2-НДФЛ, если никаких иных доходов, кроме поступлений на брокерский счет дивидендов, купонов и иных выплат эмитентов, у клиента в течение налогового периода не было?
- Как в справке 2-НДФЛ отражается возврат НДФЛ за предыдущий налоговый период в текущем налоговом периоде? В какой графе справки 2-НДФЛ отражается возврат?
- Почему в справке 2-НДФЛ не показывается убыток клиента?
- Что показывает брокер в полях справки 2-НДФЛ: общая сумма дохода, сумма вычета, облагаемая сумма дохода?
- Можно ли получить справку 2-НДФЛ по почте?
- Может ли получить справку 2-НДФЛ за клиента 3-е лицо, нужна ли в этом случае доверенность?
- Может ли клиент получить справку 2-НДФЛ в течение налогового периода в случае расторжения договора брокерского обслуживания?
- Когда клиент может получить справку по форме 2-НДФЛ по итогам налогового периода?
- Какие документы может предоставить нерезидент для подтверждения статуса плательщика налога в иностранном государстве, с которым у РФ заключено соглашение об избежании двойного налогообложения?
- Кто является налоговым резидентом РФ в части НДФЛ?
- Каков порядок налогообложения доходов по ценным бумагам эмитентов-нерезидентов?
- Каков размер ставки НДФЛ для клиентов- резидентов и нерезидентов РФ при получении доходов по ценным бумагам на счета брокера?
- Кто является налоговым агентом при зачислении на брокерский счет клиента доходов по ценным бумагам (дивидендов, купонов, частичных и полных погашений облигаций)?
- Почему в качестве подтверждающих расходы по приобретению документов не подходят справки с балансовой стоимостью переведенных к брокеру ценных бумаг, если данные справки были выданы другой управляющей компанией/брокером?
- В случае если клиент переводит ценные бумаги на обслуживание к брокеру, какие документы он должен предоставить для подтверждения расходов на приобретение?
- Может ли брокер зачесть при расчете НДФЛ расходы клиента по приобретению недвижимости, оплате обучения и иные расходы?
- Как рассчитывается НДФЛ в случае наличия у клиента неоплаченных сделок покупки ценных бумаг (предоставлении брокером плеча), которые затем были проданы?
- Если клиент работает с двумя брокерскими компаниями, сальдирует ли один из брокеров полученный через него доход на понесенный в другой компании убыток?
- Может ли клиент отказаться от услуг брокерской компании как налогового агента и уплачивать НДФЛ самостоятельно?
- В случае проведения эмитентом конвертации находящихся на счете клиента ценных бумаг, проведении дополнительной эмиссии или других корпоративных действий как определяются произведенные клиентом расходы?
- Когда брокер удерживает налог? В какие сроки брокер перечисляет налог в бюджет?
- Что такое обращающиеся и необращающиеся ценные бумаги, сальдируются ли доходы и убытки по ним? Что такое допуск к обращению ценных бумаг?
- Как рассчитывается налогооблагаемая база по итогам налогового периода (года)? Как рассчитывается налогооблагаемая база с учетом работы клиента на основании нескольких договоров с брокером (акции, облигации, срочный рынок)?
- Как рассчитывается налогооблагаемая база (НОБ) при выводе денежных средств клиентом? Что такое доля дохода и какова формула ее расчета?
- Я работаю на фондовой секции ММВБ и на рынке ФОРТС. По одной из торговых площадок у меня прибыль, а по другой - убыток. Могу ли я уменьшить НДФЛ путем сальдирования (сложения) прибыли/убытков?
- В течение года у меня получился отрицательный финансовый результат, однако брокер сообщил о том, что собирается уплачивать налог на прибыль. Как это могло получиться и что такое "Материальная выгода" - именно она фигурирует у брокера как мой доход
- Почему без письменного запроса со стороны клиента не осуществляется возврат НДФЛ?
- Заявление от физического лица на возврат НДФЛ предусмотрено ст.231 НК РФ.
- Наверх
- Какова процедура возврата излишне удержанного брокером НДФЛ в случае: - пересчета НДФЛ по итогам налогового периода?
- Возврат налога производится в календарном году, следующим за годом, в котором возникла переплата в бюджет. Возврат сумм излишне удержанного налога производится Брокером только за счет средств, возвращенных налоговым органом Брокеру по его заявлению, на основании заявлений о возврате Брокеру от клиентов.
- Наверх
- Какова процедура возврата излишне удержанного брокером НДФЛ в случае: - пересчета НДФЛ в течение налогового периода?
- Излишне удержанный налог до окончания календарного года клиентам не возвращается. Брокер зачитывает переплаченные в бюджет суммы в счет будущих налоговых удержаний текущего года в разрезе клиентов. Брокер производит возврат сумм излишне удержанного налога на счет клиента на основании Заявления клиента в письменной форме.
- Наверх
- Какова процедура возврата излишне удержанного брокером НДФЛ в случае: - технической ошибки брокера?
- Брокер производит возврат клиентам сумм излишне удержанного налога из собственных средств, в случаях, допущенных вследствие технической ошибки брокера. Брокер производит возврат сумм излишне удержанного налога на счет клиента на основании Заявления клиента в письменной форме.
- Наверх
- Какова процедура возврата излишне удержанного брокером НДФЛ в случае: - расторжения договора брокерского обслуживания?
- При расторжении договора на брокерское обслуживание до окончания календарного года возврат сумм излишне удержанного налога производится Брокером только за счет средств, возвращенных налоговым органом Брокеру по его заявлению, на основании заявлений о возврате Брокеру от клиента. Брокер производит возврат сумм излишне удержанного налога на счет клиента на основании Заявления клиента в письменной форме.
- Наверх
- Когда брокер возвращает НДФЛ, который был излишне удержан с клиента в течение налогового периода?
- Возврат налога производится в календарном году, следующим за годом, в котором возникла переплата в бюджет. Возврат производится на основании соответствующего заявления клиента брокеру.
- Наверх
- Должен ли клиент подавать налоговую декларацию, если брокер полностью удержал налог?
-
Не должен (ст.229 НК РФ).
МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 30 марта 2007 г. N 03-04-06-01/99
Департамент налоговой и таможенно-тарифной политики рассмотрел письмо ООО по вопросу исчисления и уплаты налога на доходы физических лиц при реализации ценных бумаг и в соответствии со ст. 34.2 Налогового кодекса Российской Федерации разъясняет следующее.
1. Согласно п. 1 ст. 226 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс) российские организации, от которых или в результате отношений с которыми налогоплательщик получил доходы, обязаны исчислить, удержать у налогоплательщика и уплатить сумму налога на доходы физических лиц.
Исключение составляют доходы, в отношении которых исчисление и уплата налога осуществляются в соответствии со ст. ст. 214.1, 227 и 228 Кодекса.
В соответствии со ст. 214.1 Кодекса налоговыми агентами признаются брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании, осуществляющие доверительное управление имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, или иные лица, совершающие операции по договору поручения или по иному подобному договору в пользу налогоплательщика.
Таким образом, если ООО (далее - Общество) относится к одному из вышеуказанных лиц, в частности осуществляет операции в рамках договоров по доверительному управлению ценными бумагами, заключенных с физическими лицами, оно является для таких лиц налоговым агентом и обязано исчислить, удержать у налогоплательщика и перечислить в бюджет сумму налога на доходы физических лиц в соответствии с положениями ст. 226 Кодекса, а также представить соответствующие сведения в налоговый орган.
При этом обязанности по представлению в налоговые органы налоговой декларацию по форме 3-НДФЛ у налогоплательщиков, получивших доходы, с которых налоговым агентом удержана сумма налога, не возникает.
2. В соответствии со ст. 4 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" дилерской деятельностью признается совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и/или продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам.
В соответствии со ст. 230 Кодекса обязанность по ведению учета доходов, полученных физическими лицами в налоговом периоде, а также представлению в налоговый орган сведений о доходах физических лиц возложена только на налоговых агентов.
Таким образом, при покупке Обществом ценных бумаг у физических лиц в рамках дилерской деятельности, Общество не является в соответствии со ст. 214.1 Кодекса налоговым агентом и обязанности по исчислению, удержанию у налогоплательщика и уплате налога на доходы физических лиц, а также представлению в налоговый орган сведений о таких доходах физических лиц у него не возникает.
В этом случае исчисление и уплата налога производятся налогоплательщиком самостоятельно в соответствии со ст. 228 Кодекса на основании налоговой декларации, подаваемой им в налоговый орган по окончании налогового периода.
Заместитель директора
Департамента налоговой
и таможенно-тарифной политики
С.В.РАЗГУЛИН
- Наверх
- Если у клиента недостаточно средств для уплаты НДФЛ по итогам налогового периода, какие действия предпринимает брокер и что показывает в справке 2-НДФЛ?
- Брокер в течение одного месяца с момента возникновения этого обстоятельства сообщает в налоговый орган по месту своего учета о сумме доходов, полученных клиентом и невозможности удержать налог. Клиент в таком случае самостоятельно подаёт налоговую декларацию и уплачивает налог согласно положениям ст.228 НК РФ. В справке 2-НДФЛ брокер по строке 5.8. указывает сумму задолженности клиента по налогу.
- Наверх
- Предоставляется ли справка 2-НДФЛ, если никаких иных доходов, кроме поступлений на брокерский счет дивидендов, купонов и иных выплат эмитентов, у клиента в течение налогового периода не было?
- Брокером в таком случае справка 2-НДФЛ не предоставляется: источником выплат и налоговым агентом в таких случаях является эмитент.
- Наверх
- Как в справке 2-НДФЛ отражается возврат НДФЛ за предыдущий налоговый период в текущем налоговом периоде? В какой графе справки 2-НДФЛ отражается возврат?
- «Сумма возврата налога по перерасчету с доходов прошлых лет»
- Наверх
- Почему в справке 2-НДФЛ не показывается убыток клиента?
- Потому что при убытке налоговая база равна нулю, убыток не переносится на следующий год.
- Наверх
- Что показывает брокер в полях справки 2-НДФЛ: общая сумма дохода, сумма вычета, облагаемая сумма дохода?
- 1)общая сумма дохода – все доходы от продажи ценных бумаг; 2)сумма вычета – все расходы, связанные с приобретением, хранением и реализацией ценных бумаг; Сумма вычета не может превышать сумму дохода. 3)облагаемая сумма дохода – разность между 1) и 2), всегда больше или равна 0.
- Наверх
- Можно ли получить справку 2-НДФЛ по почте?
- Да, можно на основании заявления клиента на получение справки по почте.
- Наверх
- Может ли получить справку 2-НДФЛ за клиента 3-е лицо, нужна ли в этом случае доверенность?
- Может, по заявлению от самого физического лица и на основании доверенности, заверенной нотариусом.
- Наверх
- Может ли клиент получить справку 2-НДФЛ в течение налогового периода в случае расторжения договора брокерского обслуживания?
- Да, может по запросу, однако такая справка не будет иметь номера и не будет официально предоставлена в налоговый орган по месту регистрации брокера до наступления срока сдачи отчетности за налоговый период.
- Наверх
- Когда клиент может получить справку по форме 2-НДФЛ по итогам налогового периода?
- Справку по форме 2-НДФЛ клиент может получить у брокера в апреле года, следующего за отчетным.
- Наверх
- Какие документы может предоставить нерезидент для подтверждения статуса плательщика налога в иностранном государстве, с которым у РФ заключено соглашение об избежании двойного налогообложения?
- В соответствии с п.2 ст.232 НК РФ для освобождения от уплаты налога, проведения зачета, получения налоговых вычетов или иных налоговых привилегий налогоплательщик должен представить в налоговые органы (РФ) официальное подтверждение того, что он является резидентом государства, с которым Российская Федерация заключила действующий в течение соответствующего налогового периода (или его части) договор (соглашение) об избежании двойного налогообложения, а также документ о полученном доходе и об уплате им налога за пределами Российской Федерации, подтвержденный налоговым органом соответствующего иностранного государства. Подтверждение может быть представлено как до уплаты налога или авансовых платежей по налогу, так и в течение одного года после окончания того налогового периода, по результатам которого налогоплательщик претендует на получение освобождения от уплаты налога, проведения зачета, налоговых вычетов или привилегий.
- Наверх
- Кто является налоговым резидентом РФ в части НДФЛ?
- Налоговыми резидентами признаются физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев. Период нахождения физического лица в Российской Федерации не прерывается на периоды его выезда за пределы Российской Федерации для краткосрочного (менее шести месяцев) лечения или обучения (п.2 ст.207 НК РФ).
- Наверх
- Каков порядок налогообложения доходов по ценным бумагам эмитентов-нерезидентов?
- В соответствии с п.1-4 ст.228 НК РФ физические лица - налоговые резиденты Российской Федерации, получившие доходы от источников, находящихся за пределами Российской Федерации, самостоятельно исчисляют суммы налога, подлежащие уплате в соответствующий бюджет. В таком случае налогоплательщики обязаны представить в налоговый орган по месту своего учета соответствующую налоговую декларацию в срок не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом. Сумма налога, исчисленная исходя из налоговой декларации, уплачивается по месту жительства налогоплательщика в срок не позднее 15 июля года, следующего за истекшим налоговым периодом.
- Наверх
- Каков размер ставки НДФЛ для клиентов- резидентов и нерезидентов РФ при получении доходов по ценным бумагам на счета брокера?
- Для налоговых резидентов РФ ставка 13%, по дивидендам 9%; для налоговых нерезидентов – 30%, по дивидендам 15% (п.1,3,4 ст.224 НК РФ).
- Наверх
- Кто является налоговым агентом при зачислении на брокерский счет клиента доходов по ценным бумагам (дивидендов, купонов, частичных и полных погашений облигаций)?
- Эмитент (Письмо Минфина РФ от 31.08.2009 N 03-04-06-01/227), либо, при наличии соглашения между эмитентом и брокером – брокер (чего практически не встречается). Также, в связи со сложившейся практикой, можем отметить, что Эмитент как правило не удерживает налог, а следовательно, обязанность по уплате налога ложится на физическое лицо- получателя дохода.
- Наверх
- Почему в качестве подтверждающих расходы по приобретению документов не подходят справки с балансовой стоимостью переведенных к брокеру ценных бумаг, если данные справки были выданы другой управляющей компанией/брокером?
- Потому что для принятия расходов в уменьшение НОБ брокер должен видеть информацию о конкретных сделках покупки ценных бумаг и факт их оплаты должен быть подтвержден, а такая информация может содержаться только в отчете брокера и в платежных документах.
- Наверх
- В случае если клиент переводит ценные бумаги на обслуживание к брокеру, какие документы он должен предоставить для подтверждения расходов на приобретение?
- Документами, подтверждающими расходы на приобретение ценных бумаг, являются (одновременно) – - копия договора на приобретение ценных бумаг или отчет брокера о торгах с номерами сделок; - копия платежного документа (варианты: платежное поручение, приходный ордер, расписка, отчет брокера о торгах). - депозитарная выписка по счету Депо клиента, подтверждающая зачисление ценных бумаг.
- Наверх
- Может ли брокер зачесть при расчете НДФЛ расходы клиента по приобретению недвижимости, оплате обучения и иные расходы?
- Нет, не может. Отношения брокера и клиента регламентированы ст.214.1 НК РФ, в соответствии с которой брокер является налоговым агентом физического лица только по операциям с ценными бумагами, и предоставляет налоговый вычет только по этим операциям. Для получения иных налоговых вычетов клиенту необходимо подать декларацию в налоговый орган по месту своей регистрации.
- Наверх
- Как рассчитывается НДФЛ в случае наличия у клиента неоплаченных сделок покупки ценных бумаг (предоставлении брокером плеча), которые затем были проданы?
- В таком случае в НОБ включается вся сумма продажи, не уменьшенная на стоимость покупки. Перерасчет НОБ может быть произведен после оплаты сделок покупки в момент следующего вывода денежных средств или по итогам налогового периода.
- Наверх
- Если клиент работает с двумя брокерскими компаниями, сальдирует ли один из брокеров полученный через него доход на понесенный в другой компании убыток?
- Нет, каждый из брокеров определяет налоговую базу только по операциям клиента в своей компании.
- Наверх
- Может ли клиент отказаться от услуг брокерской компании как налогового агента и уплачивать НДФЛ самостоятельно?
- Нет, не может! На основании п.8 ст.214.1 НК РФ расчет и уплата суммы налога осуществляются налоговым агентом. Физическому лицу не предоставлено право выбора порядка уплаты налога у источника выплаты дохода (через брокера или самостоятельно при подаче в налоговый орган Декларации).
- Наверх
- В случае проведения эмитентом конвертации находящихся на счете клиента ценных бумаг, проведении дополнительной эмиссии или других корпоративных действий как определяются произведенные клиентом расходы?
- В случае если организацией-эмитентом был осуществлен обмен (конвертация) акций, при реализации акций, полученных налогоплательщиком в результате обмена (конвертации), в качестве документально подтвержденных расходов налогоплательщика признаются расходы по приобретению акций, которыми владел налогоплательщик до их обмена (конвертации) (ст.214.1 НК РФ);
- Наверх
- Когда брокер удерживает налог? В какие сроки брокер перечисляет налог в бюджет?
- Расчет и уплата суммы налога осуществляются брокером (налоговым агентом) по окончании налогового периода (года) и при осуществлении им выплаты денежных средств клиенту (налогоплательщику) до истечения очередного налогового периода. Удержанный у налогоплательщика налог подлежит перечислению в бюджет налоговыми агентами в течение одного месяца с даты окончания налогового периода или не позднее дня, следующего за днем выплаты денежных средств.
- Наверх
- Что такое обращающиеся и необращающиеся ценные бумаги, сальдируются ли доходы и убытки по ним? Что такое допуск к обращению ценных бумаг?
- К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся ценные бумаги, допущенные к обращению у организаторов торговли (биржи), имеющих лицензию федерального органа, осуществляющего регулирование рынка ценных бумаг (ФСФР), (п.3 ст.214.1 НК РФ). К обращающимся ценным бумагам относятся не только ценные бумаги, включенные в котировальные листы, т.е. - прошедшие процедуру листинга, но и ценные бумаги, являющиеся объектом совершаемых через организатора торговли сделок без включения в котировальные листы (допущенные к обращению) (ст. 14 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг") и к ним, соответственно, применяются правила налогообложения, установленные ст. 214.1 НК РФ.
- Наверх
- Как рассчитывается налогооблагаемая база по итогам налогового периода (года)? Как рассчитывается налогооблагаемая база с учетом работы клиента на основании нескольких договоров с брокером (акции, облигации, срочный рынок)?
-
По итогам налогового периода (года) брокер рассчитывает налогооблагаемую базу клиента.Налоговая база рассчитывается раздельно по следующим операциям:- купли-продажи обращающихся на организованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ);- купли-продажи не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг;- с финансовыми инструментами срочных сделок (ФИСС), базисным активом по которым являются ценные бумаги или фондовые индексы, рассчитываемые организаторами торговли на рынке ценных бумаг;- по операциям погашения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов;- купли-продажи не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, которые на момент заключения сделки были признаны обращающимися ;При расчете налоговой базы из доходов вычитаются документально подтвержденные расходы на приобретение, реализацию и хранение ценных бумаг, фактически произведенные (т.е. оплаченные) налогоплательщиком (полный перечень расходов приведён в п.3 ст.214.1 НК РФ).Из суммы налога к уплате в бюджет за год вычитается сумма налога, удержанного брокером в течение года при выводах денежных средств.При расчете налога брокер учитывает доходы и расходы физического лица без их привязки к заключенным с брокером договорам, торговым площадкам и т.п. Таким образом, несмотря на то, что клиент может пожелать вывести средства только с одного из счетов, открытых у брокера, при исчислении налога налогооблагаемая база будет сформирована по всем счетам клиента.
- Наверх
- Как рассчитывается налогооблагаемая база (НОБ) при выводе денежных средств клиентом? Что такое доля дохода и какова формула ее расчета?
- Налог уплачивается с выводимой доли налогооблагаемого дохода, равной отношению выводимой суммы к остатку денежных средств и ценных бумаг на счете клиента на дату вывода, с учетом суммы ранее удержанного налога при предыдущих выводах в течение года (абз.2-3 п.8 ст.214.1 НК РФ; Письмо УФНС РФ по г. Москве от 22.01.2009 N 18-15/3/004439@).Брокер при выводе средств клиентом рассчитывает налог по формуле:0,13*НОБ*(Внг+Вт+Ннг)Нт = ------------------------------------ - НнгДС+Внг+Ннг+СОГде:Нт – налог текущий (с данного вывода)0,13 – ставка налога (для резидентов РФ)НОБ – налогооблагаемая база доходаВнг – сумма выводов с начала годаВт – сумма текущего выводаНнг – налог, удержанный с начала годаДС – остаток денежных средств на дату текущего выводаСО – стоимостная оценка ценных бумаг (равная стоимости ценных бумаг в протфеле клиента по ценам покупки, включая распределённые на находящиеся в портфеле ценные бумаги расходы клиентов вне сделок (депозитарные и прочие))
- Наверх
- Я работаю на фондовой секции ММВБ и на рынке ФОРТС. По одной из торговых площадок у меня прибыль, а по другой - убыток. Могу ли я уменьшить НДФЛ путем сальдирования (сложения) прибыли/убытков?
- Нет, по разным площадкам налоги считаются отдельно.
- Наверх
- В течение года у меня получился отрицательный финансовый результат, однако брокер сообщил о том, что собирается уплачивать налог на прибыль. Как это могло получиться и что такое "Материальная выгода" - именно она фигурирует у брокера как мой доход
- При получении налогоплательщиком дохода в виде материальной выгоды, указанной в подпункте 3 пункта 1 настоящей статьи, налоговая база определяется как превышение рыночной стоимости ценных бумаг, определяемой с учетом предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг, над суммой фактических расходов налогоплательщика на их приобретение.
(в ред. Федерального закона от 30.05.2001 N 71-ФЗ)
Порядок определения рыночной цены ценных бумаг и предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг устанавливается федеральным органом, осуществляющим регулирование рынка ценных бумаг.
(абзац введен Федеральным законом от 30.05.2001 N 71-ФЗ)
Предельная граница составляет 20%.
Расчет облагаемого дохода, возникающего в виде материальной выгоды по приобретению ЦБ
В целях определения дохода, возникающего в виде материальной выгоды по приобретению ЦБ, далее - ДМВ рассматриваются только сделки по покупке ЦБ по ценам ниже рыночных, этап "дата перехода права собственности" которых был проведен в течение отчетного периода (корректировки по зачислению ценных бумаг из других депозитариев, не учитываются).
ДМВ по сделке рассчитывается по формуле (НКД не учитывается):
ДМВ = max (0 ; (0,8 * РЦ - РК)* КЦБ),
РЦ - рыночная цена ценной бумаги
КЦБ - количество ценных бумаг в сделке (для облигаций - количество ЦБ, умноженное на номинал).
РК - Расходы по сделке по покупке ЦБ, по договору (см. "Определение дохода от операции купли/продажи ЦБ")
Если рыночная цена ЦБ на момент заключения сделки не может быть определена, ДМВ по данной сделке не рассчитывается.
Статья 212 Налогового кодекса РФ часть 2 - Особенности определения налоговой базы при получении доходов в виде материальной выгоды
1. Доходом налогоплательщика, полученным в виде материальной выгоды, являются:
1) материальная выгода, полученная от экономии на процентах за пользование налогоплательщиком заемными (кредитными) средствами, полученными от организаций или индивидуальных предпринимателей, за исключением материальной выгоды, полученной в связи с операциями с банковскими картами в течение беспроцентного периода, установленного в договоре о предоставлении банковской карты, и материальной выгоды, полученной от экономии на процентах за пользование заемными (кредитными) средствами на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них, в случае, если налогоплательщик имеет право на получение имущественного налогового вычета в соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 настоящего Кодекса;
(в ред. Федеральных законов от 29.12.2000 N 166-ФЗ, от 30.12.2004 N 212-ФЗ, от 24.07.2007 N 216-ФЗ)
2) материальная выгода, полученная от приобретения товаров (работ, услуг) в соответствии с гражданско-правовым договором у физических лиц, организаций и индивидуальных предпринимателей, являющихся взаимозависимыми по отношению к налогоплательщику;
(в ред. Федерального закона от 29.12.2000 N 166-ФЗ)
3) материальная выгода, полученная от приобретения ценных бумаг.
2. При получении налогоплательщиком дохода в виде материальной выгоды, указанной в подпункте 1 пункта 1 настоящей статьи, налоговая база определяется как:
О применении подпункта 1 пункта 2 статьи 212 см. определение Конституционного Суда РФ от 05.07.2002 N 203-О.
1) превышение суммы процентов за пользование заемными (кредитными) средствами, выраженными в рублях, исчисленной исходя из двух третьих действующей ставки рефинансирования, установленной Центральным банком Российской Федерации на дату фактического получения налогоплательщиком дохода, над суммой процентов, исчисленной исходя из условий договора;
(в ред. Федеральных законов от 24.07.2007 N 216-ФЗ, от 22.07.2008 N 158-ФЗ)
2) превышение суммы процентов за пользование заемными (кредитными) средствами, выраженными в иностранной валюте, исчисленной исходя из 9 процентов годовых, над суммой процентов, исчисленной исходя из условий договора.
(в ред. Федерального закона от 06.06.2005 N 58-ФЗ)
Определение налоговой базы при получении дохода в виде материальной выгоды, полученной от экономии на процентах при получении заемных (кредитных) средств, исчисление, удержание и перечисление налога осуществляются налоговым агентом в порядке, установленном настоящим Кодексом.
(в ред. Федерального закона от 24.07.2007 N 216-ФЗ)
3. При получении налогоплательщиком дохода в виде материальной выгоды, указанной в подпункте 2 пункта 1 настоящей статьи, налоговая база определяется как превышение цены идентичных (однородных) товаров (работ, услуг), реализуемых лицами, являющимися взаимозависимыми по отношению к налогоплательщику, в обычных условиях лицам, не являющимся взаимозависимыми, над ценами реализации идентичных (однородных) товаров (работ, услуг) налогоплательщику.
4. При получении налогоплательщиком дохода в виде материальной выгоды, указанной в подпункте 3 пункта 1 настоящей статьи, налоговая база определяется как превышение рыночной стоимости ценных бумаг, определяемой с учетом предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг, над суммой фактических расходов налогоплательщика на их приобретение.
(в ред. Федерального закона от 30.05.2001 N 71-ФЗ)
Порядок определения рыночной цены ценных бумаг и предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг устанавливается федеральным органом, осуществляющим регулирование рынка ценных бумаг.
(абзац введен Федеральным законом от 30.05.2001 N 71-ФЗ)
- Наверх
- Мировые рынки
-
- Что случится, если перестанете заниматься брокерской деятельностью?
- Сколько стоит хранение акций?
- Я уже владею акциями Майкрософт, я могу перевести их к Вам на обслуживание?
- Я могу рассчитывать на дивиденды?
- Где они хранятся?
- Кто является владельцем акций?
- Я действительно покупаю акции крупнейших мировых компаний или это какой-то эрзацпродукт?
- Что случится, если перестанете заниматься брокерской деятельностью?
- С Вашими бумагами – ничего.
- Наверх
- Сколько стоит хранение акций?
- В соответствии с тарифами.
- Наверх
- Я уже владею акциями Майкрософт, я могу перевести их к Вам на обслуживание?
- Да, для этого надо подать соответствующее поручение в Депозитарий, который является номинальным держателем Ваших акций.
- Наверх
- Где они хранятся?
- На счете номинального держателя в международных системах учета и хранения ценных бумаг Euroclear или Clearstream.
- Наверх
- Кто является владельцем акций?
- Собственником акций является лицо, купившее их в установленном порядке. Номинальным держателем бумаг является Депозитарий ОАО «УРАЛСИБ».
- Наверх
- Я действительно покупаю акции крупнейших мировых компаний или это какой-то эрзацпродукт?
- Вы получаете прямой доступ к торгам на NYSE и LSE. Соответственно, Вам доступны все акции компаний, торгуемых на этих биржах.
- Наверх
- Проблемы с установкой программы QUIK
-
- Будет ли у меня работать Quik на операционной системе Windows Vista/Windows7?
- Возможно ли подключиться к Quik, если стоит Proxy/Firewall и порты закрыты?
- Будет ли у меня работать Quik на операционной системе Windows Vista/Windows7?
- Да, Quik нормально функционирует в среде Vista/Windows7, но при инсталляции программы Quik не меняйте папку установки, а оставьте настройки по умолчанию.
- Наверх
- Возможно ли подключиться к Quik, если стоит Proxy/Firewall и порты закрыты?
- Можно попробовать использовать вариант работы Quik через программы типа HTTP-Port и HTTP-tunnel, но подключение не гарантировано, т.к. ваш администратор локальной сети может учитывать такую возможность и заранее ограничить их работоспособность.
- Наверх
- Деньги, Ценные бумаги
-
- У меня есть в портфеле облигации и я хочу предъявить их к оферте. Каковы мои действия?
- В течении какого времени я могу вывести деньги со своего брокерского счета?
- Я хочу перевести акции в ваш депозитарий. Какой порядок действий?
- Каким образом я могу внести деньги в свой "портфель" (на свой брокерский счет)?
- У меня есть в портфеле облигации и я хочу предъявить их к оферте. Каковы мои действия?
- Порядок действий:
1. Основываясь на официальную информацию от Эмитента (Проспект/выпуск ценных бумаг) по этой облигации, необходимо подать Агенту, указанному в проспекте/выпуске ценных бумаг, заявление установленной формы, о Вашем согласии участвовать в этой оферте. Копию заявления необходимо подать (факсом, электронной почтой, лично) Вашему менеджеру в ООО "УРАЛСИБ Брокер".
2. Через программу Квик (Меню "Неторговые поручения" - "Поручение свободной формы") подать следующее поручение:
Настоящим Клиент сообщает о намерении продать Количество облигаций (цифрами и прописью) шт.
облигаций _________________ (наименование ЦБ) _____ серии (номер серии),
государственный регистрационный номер выпуска:________________ от __________, принадлежащие ________________( Полное наименование),
в соответствии с условиями Решения о выпуске ценных бумаг и Проспекта ценных бумаг.
Письменное уведомление о намерении продать Эмитенту вышеперечисленные Облигации на изложенных в Решении о выпуске ценных бумаг
и Проспекте ценных бумаг условиях,
направленное Агенту Эмитента, прилагается.
- Наверх
- В течении какого времени я могу вывести деньги со своего брокерского счета?
- Время вывода денег зависит от нескольких факторов, а именно: 1. Если Вы выводите денежные средства на свой счет в банке УРАЛСИБ, то обычно они поступают к Вам в течение дня. Исключение составляет случай, если Вы подаете поручение на вывод после 13-00 МСК, тогда деньги выводятся на следующий день. 2. Если Вы выводите деньги не в банк УРАЛСИБ, то срок перевода может составлять около 3 рабочих дней. 3. Если у Вас есть открытые позиции типа "шорт", то в целях правильного расчета НДФЛ мы осуществляем перевод только после окончания торгов того дня, когда Вы подали поручение на вывод денежных средств. Соответственно, банк осуществит перевод только на следующий день. 4. Если у Вас нет свободных денежных средств (весь портфель состоит из ценных бумаг) и для вывода средств Вы продаете ценные бумаги, то, учитывая специфику рынка Т+2, денежные средства поступят на счет только на второй день.
- Наверх
- Я хочу перевести акции в ваш депозитарий. Какой порядок действий?
Процедура перевода акций состоит из нескольких шагов:
1. Обратитесь в Ваш Реестр или Депозитарий (в зависимости от того откуда Вы хотите переводить ценные бумаги в Депозитарий ОАО "УРАЛСИБ") на предмет оформления необходимых документов для проведения данной операции.
Заполните выданное Вам Реестром или Депозитарием передаточное поручение на перевод ценных бумаг в депозитарий ОАО "УРАЛСИБ". Необходимые реквизиты для заполнения поручения можно узнать в УВЕДОМЛЕНИИ об открытии счетов, которое ООО "УРАЛСИБ Брокер" направляет Вам по электронной почте после заключения договора на брокерское обслуживание.
2. Сформируйте через программу Quik (меню "Неторговые поручения") новое поручение на "ввод ЦБ". Краткое руководство по заполнению неторгового поручения высылается по Вашему запросу.
3. Предоставьте своему клиентскому менеджеру в ООО "УРАЛСИБ Брокер" документ, подтверждающий Ваши затраты на приобретение переводимых ценных бумаг. Обращаем Ваше внимание на то, что документы, подтверждающие цены приобретения акций, необходимы для корректного расчета НДФЛ. Данными документами могут являться: копия брокерского отчета за период с момента покупки ценных бумаг до момента их перевода, копия договора купли-продажи акций и т.п.
- Наверх
- Каким образом я могу внести деньги в свой "портфель" (на свой брокерский счет)?
Для того, чтобы внести деньги на свой брокерский счет Вам необходимо обратиться в банк, где у Вас открыт расчетный счет, счет "до востребования" и т.п., если такого счета у Вас нет, то его можно открыть - процедура бесплатная и не занимает много времени.
Вносите деньги на свой счет, после этого просите операциониста сделать перевод по реквизитам, которые Вам выдали в офисе УРАЛСИБ Брокер. После этого деньги будут зачислены на Ваш брокерский счет.
Реквизиты для перевода денежных средств: ОАО «УРАЛСИБ», р/с 40701810600540000026, к/с 30101810100000000787 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России г. Москва, БИК 044525787 Получатель: ООО "УРАЛСИБ Брокер" ИНН получателя: 7702526358 Назначение платежа: "Перевод денежных средств по договору на брокерское обслуживание __________ от __________. Код клиента ________. НДС не облагается. (Пожалуйста полностью указывайте свой номер и дату брокерского договора и свой код клиента!)
Подробная инструкция по переводу средств через Интернет-банк УРАЛСИБ
Подробная инструкция по переводу средств через банковскую карту УРАЛСИБ
- Наверх
- Работа с QUIK / Ошибки
-
- Как восстановить пароль Пользователя в системе QUIK
- Что мне делать, если программа автоматически не обновляется?
- Что мне делать, если программа пишет: «До истечения действия сертификата осталось N-дней.»?
- Программа QUIK пишет об истечении срока действия сертификата. Какие мои действия?
- Для чего нужны заявки типа «Стоп-лосс» и «Тейк профит» и как ими пользоваться?
- Как уменьшить количество входящего трафика, который получает Quik?
- Я хочу перенести программу Quik на другой компьютер, как мне это сделать? Мне нужно устанавливать программу заново и заполнять анкету и создвавать ключи?
- У меня возникает ошибка "Неподписанная заявка отвергнута"
- Я создал график и хочу его копировать на другую закладку. Как это можно сделать?
- В окне ввода заявки не видно моего Торгового Счета и, соответственно, я не могу выставить заявку. Что делать?
- Как восстановить пароль Пользователя в системе QUIK
- В личном кабинете Вы можете восстановить пароль от своего торгового терминала.
Воспользуйтесь соответствующими инструкциями:
Восстановление пароля от мобильного QUIK
Восстановление пароля от рабочего места QUIK
Обратите внимание — если пароль Вам известен и необходимо просто его заменить, то это можно сделать непосредственно из приложений:
QUIK: пункт меню Сервисы — Изменить пароль.
Мобильное приложение: Настройки—Изменить пароль.
- Наверх
- Что мне делать, если программа автоматически не обновляется?
Если Вы являетесь владельцем ОС VISTA/Windows7 и программа автоматически не обновляется, то необходимо перед обновлением запустить клиентское место QUIK с правами администратора:
После запуска устанавливаем соединение с сервером и обновляемся («Система» - «Получение файлов» - Программа, жмём кнопку «Принять файлы»)
После того как все файлы будут приняты с сервера, программа сама предложит перезапуститься.
- Наверх
- Что мне делать, если программа пишет: «До истечения действия сертификата осталось N-дней.»?
- 1. Проверьте версию QUIK вверху экрана. Она должна быть не ниже 7.23 2. Нажмите ОК в сообщении с отсчетом количества дней действия сертификата. 3. Пройдите процедуру смены и придумайте пароль от программы. 4. После сообщения "Файлы на сервер доставлены успешно" закройте программу QUIK. 5. Повторно запустите программу через 1 минуту. Вам будет доступна аутентификация по имени и паролю. 6. Нажмите ОК, дождитесь запуска программы и подключитесь с придуманным на Шаге 3 паролем. 7. При первом входе на зарегистрированный номер мобильного телефона придет СМС-код (ПИН).
- Наверх
- Программа QUIK пишет об истечении срока действия сертификата. Какие мои действия?
В случае, если Вы своевременно (QUIK в течение месяца напоминает о скором окончании срока действия сертификата) не обновили сертификат, Вам придется выполнить следующие действия:
Процедура замена ключа (В СЛУЧАЕ ИСТЕЧЕНИЯ СРОКА)
1. Удаляете текущую версию программы
2. Устанавливаете новую версию с сайта http://uralsibenter.ru
3. Регистрируетесь в программе, заполняя анкету
4. Подписываете новое заявление для работы с ПЭП.
- Наверх
- Для чего нужны заявки типа «Стоп-лосс» и «Тейк профит» и как ими пользоваться?
- Эти заявки нужны для работы системы в Ваше отсутствие и без Вашего участия. Сначала рассмотрим заявки «Тейк-профит». Необходимость в выставлении такого типа заявок возникает в случае: 1. У Вас есть бумаги, и Вы хотите их продать по цене выше цены покупки. Для этого Вы делаете заявку типа «Тейк-профит», условие активации (в данном случае «Продажа») цену, при прохождении которой на рынке Ваша заявка может быть выставлена на биржу. Обратите внимание на следующие поля: «Брать отступ от max» - это означает, что Ваша заявка будет «следить» за сделками на рынке, пока не произойдет разворот на величину, указанную Вами в поле «Брать отступ от max». (Для простоты можете ставить в этом поле 0) «Защитный спрэд» - указав некоторую величину в этом поле Вы можете дополнительно подстраховаться от «проскальзывания» цены на рынке. (Для простоты можете ставить в этом поле 0) Рассмотрим конкретный пример: У Вас есть акции РАО ЕЭС (Рыночная цена на текущий момент 25 руб.), Вы прогнозируете их рост и хотите продать по цене 35 руб. Выставляем заявку типа «Тейк-профит» со следующими условиями (условия не догма и Вы можете их менять по своему усмотрению): «Продажа», если «Цена» «Больше или равна» 35 руб. «Брать отступ от max» 1 руб. «Установить защитный спрэд» 0,5 руб. Теперь посмотрим, что будет происходить, если рыночная цена акции будет расти до 35 руб. и выше: 34 руб. – никаких изменений 35 руб. – Ваша заявка «следит» за рыночной ценой 36 руб. - Ваша заявка «следит» за рыночной ценой 37 руб. - Ваша заявка «следит» за рыночной ценой 36,5 руб. - Ваша заявка «следит» за рыночной ценой 36 руб. – Ваша заявка выставляется на биржу т.к. сработало условие «Брать отступ от max» 1 руб. (37 руб. – это максимум, а отступ от него мы поставили 1 рубль), а выставится заявка на биржу по цене 35,5 руб. т.к. мы выставляли «Установить защитный спред» 0,5 руб. 2. Вы прогнозируете падение цены акций Газпром и хотите купить их по минимальной цене. Сразу рассмотрим на конкретном примере: Рыночная цена акций Газпром 300 руб. Вы хотите купить их по цене 270 руб. Выставляем заявку типа «Тейк-профит» со следующими условиями (условия не догма и Вы можете их менять по своему усмотрению): «Покупка», если «Цена» «Меньше или равна» 270 руб. «Брать отступ от min» 5 руб. «Защитный спрэд» 0 руб. Теперь посмотрим, что будет происходить, если рыночная цена акции будет падать до 270 руб. и ниже: 280 руб. – никаких изменений 270 руб. - Ваша заявка «следит» за рыночной ценой 260 руб. - Ваша заявка «следит» за рыночной ценой 250 руб. - Ваша заявка «следит» за рыночной ценой 255 руб. - Ваша заявка выставляется на биржу т.к. сработало условие «Брать отступ от min» 5 руб. (250 руб. – это min, а отступ от него мы поставили 5 рублей), а выставится заявка на биржу по цене 255 руб. т.к. мы выставляли «Установить защитный спрэд» 0 руб. Теперь рассмотрим заявки типа «Стоп-лосс» Необходимость в выставлении такого типа заявок возникает в случае, когда у Вас есть бумаги и Вы, опасаясь, что цена этих бумаг опустится «страхуете» себя от больших убытков, устанавливая цену, при которой Вы готовы «избавиться» от этих акций. Рассмотрим конкретный пример: У Вас есть акции РАО ЕЭС, которые Вы купили по 25 руб. Предполагая, что Вы ошиблись с покупкой и цена акций может сильно упасть Вы готовы их продать по цене 24 рубля, тем самым минимизировав свой убыток. После изучения всех видов заявок мы рекомендуем Вам пользоваться заявкой типа «Стоп-цена по другому инструменту». Не смотря на сложное и непонятное название – это самый простой и гибкий инструмент для выставления ЛЮБОГО ТИПА ЗАЯВОК ЛЮБОЙ НАПРАВЛЕННОСТИ. ТЕМ НЕ МЕНЕЕ, В СВЯЗИ С ТЕМ, ЧТО СТОП-ЗАЯВКА ПРОХОДИТ СЛОЖНУЮ ЦЕПОЧКУ ПЕРЕХОДОВ И ПРОВЕРОК МЫ НАСТОЯТЕЛЬНО РЕКОМЕНДУЕМ ПЕРИОДИЧЕСКИ ПРОВЕРЯТЬ УСЛОВИЯ ВЫСТАВЛЕНИЯ И ИСПОЛЬЗОВАТЬ СТОП-ЗАЯВКИ ТОЛЬКО В ИСКЛЮЧИТЕЛЬНЫХ СЛУЧАЯХ
- Наверх
- Как уменьшить количество входящего трафика, который получает Quik?
- Выполните следующие действия: В программе Quik, меню "Настройки" - "Основные" - закладка "Получение данных" отметьте точкой следующее поле: "Исходя из настроек открытых пользователем таблиц". При работе с программой пользуйтесь только теми данными, которые Вам действительно нужны. Таким образом средний трафик можно ограничить 10 Мб в день.
- Наверх
- Я хочу перенести программу Quik на другой компьютер, как мне это сделать? Мне нужно устанавливать программу заново и заполнять анкету и создвавать ключи?
- Вам достаточно просто скопировать папку Quik (вместе с ключами) на другой компьютер. На время копирования папки сам терминал Quik должен быть закрыт. Если QUIK работает с ПЭП - достаточно скачать новую программу с нашего сайта и ввести данные (имя и личный пароль). Имя пользователя QUIK можно уточнить у Брокера.
- Наверх
- У меня возникает ошибка "Неподписанная заявка отвергнута"
- В меню программы Quik "Настройки" - "Основные настройки" - "Торговля"- "ЭЦП" поставить галочку напротив поля "Делать ЭЦП на СКЗИ" и нажать кнопку "Загрузить" После этого можете установить связь. !Настройка актуальна только для терминалов, использующих ЭЦП
- Наверх
- Я создал график и хочу его копировать на другую закладку. Как это можно сделать?
- Нажмите на клавиатуре сочетание клавиш Ctrl+N. У Вас должна появиться копия графика в этом же окне. Затем, кликнув правой клавишей мыши на новом графике, выбрать из контекстного меню "Переместить на закладку" ту закладку, которая Вам нужна.
- Наверх
- В окне ввода заявки не видно моего Торгового Счета и, соответственно, я не могу выставить заявку. Что делать?
- Необходимо в программе QUIK в Настройках выбрать меню "Торговля" - "Настройка счетов" перенести счета из доступных (Левая графа) в выбранные счета (Правая графа)
- Наверх
- Т+2
-
- Сколько составит плата за маржинальное кредитование на новом рынке Т+2?
- Какие «подводные камни» таит в себе рынок Т+2?
- Станет ли больше комиссия?
- Я пользуюсь маржинальным кредитованием «внутри дня», для меня это бесплатно. Что изменится с введением рынка Т+2?
- Я практически не пользуюсь заемными средствами, как мне работать теперь?
- Зачем мне этот рынок Т+2?
- Как повлияет переход на Т+ на мои позиции? Что изменится в Квике?
- Возможно ли плечо 1:1?
- Шорт тоже с плечом будет?
- Как будут перенесены шорты в дату закрытия реестра?
- Будет ли расширен список бумаг для шортов?
- Пример – открытие позиции в 12:15 на 100% от счета, закрытие в 12:15 100% позиции, получена прибыль. Когда возможно совершение следующей сделки?
- Как будет считаться комиссия – от ГО или цены актива?
- Как узнать остаток денег на счете, чтобы не залезть в долги?
- Если я куплю акций на сумму большую, чем на счете, и продержу 2 дня, как пройдет поставка?
- Какие плечи будут доступны?
- Будут ли дополнительные комиссии, например, за РЕПО, при переходе к Т+?
- Как будут начисляться дивиденды в режиме Т+2?
- Сколько составит плата за маржинальное кредитование на новом рынке Т+2?
- Плата за маржинальное кредитование доступна по ссылке: http://www.uralsibenter.ru/private_clients/rates/stock-rates/
- Наверх
- Какие «подводные камни» таит в себе рынок Т+2?
- Пожалуй, при определенной ответственности, рынок Т+2 несет только преимущества. Ответственность клиента заключается в том, что используя повышенное плечо, необходимо учитывать и повышенные риски. Кроме того, покупку бумаг под дивиденды необходимо осуществить за 2 дня до фиксации реестра. Также необходимо помнить, что вывод денежных средств, полученных от сделок можно осуществить только после расчетов, т.е. не ренее дня Т2. «Досрочный» вывод д\с будет предоставляться брокером за отдельную плату.
- Наверх
- Станет ли больше комиссия?
- Нет, тарифные планы остаются прежними. Маржинальное кредитование видоизменится, с расширением возможностей. Подробнее о маржинальном кредитовании.
- Наверх
- Я пользуюсь маржинальным кредитованием «внутри дня», для меня это бесплатно. Что изменится с введением рынка Т+2?
- Маржинальное кредитование внутри дня останется бесплатным, доступный размер плеча увеличится до 5,66.
- Наверх
- Я практически не пользуюсь заемными средствами, как мне работать теперь?
- Торгуя на собственные средства, Вы не используете заемные средства (средства брокера) и, соответственно, не пользуетесь маржинальным кредитованием. По сути, никаих изменений для Вас не произошло.
- Наверх
- Зачем мне этот рынок Т+2?
- Переход с режима торгов Т0 на Т+2 есть решение Московской биржи. Рынок Т+2 дает больше возможностей в части «маржинального кредитования».Повышается ликвидность рынка и он станет более удобным для иностранных участников.
- Наверх
- Как повлияет переход на Т+ на мои позиции? Что изменится в Квике?
- На Ваши текущие позиции это никак не повлияет. Появится новый класс инструментов Т+ вместо Т0. В Портфеле Клиента, позициях по бумагам и деньгам появится новое поле Вид Лимита Т0 – позиция по рассчитанным обязательствам (а также, обязательствам, которые будут рассчитаны в день Т0 после 17:00), Т1 – плановая позиция на день Т1 и Т2 – плановая позиция на день Т2 и далее. Стоп-ордера, выставленные ранее для классов ЦБ в режиме Т0 будут аннулированы. Надо будет выставить новые стоп-ордера в режиме Т+ по интересующим ЦБ.
- Наверх
- Возможно ли плечо 1:1?
- Установить такое ограничение в QUIK сейчас нельзя. Если Вы маржинальный клиент, доступно 2 плеча: 3 или 5,66. Само по себе наличие плеча есть ваша возможность которая вам ничего не стоит. Для самоконтроля Вы можете выбрать промежуточное пониженное плечо 1:3. Можно перейти на немаржинальный статус и торговать только на свои деньги.
- Наверх
- Как будут перенесены шорты в дату закрытия реестра?
- Перенос будет осуществлен по одной из предусмотренных в регламенте технологий. Размер предполагаемого дивиденда будет заблокирован для передачи его держателю акций.
- Наверх
- Будет ли расширен список бумаг для шортов?
- В перспективе – да. Пока для шортов доступно 14 бумаг, для лонгов – 21.
- Наверх
- Пример – открытие позиции в 12:15 на 100% от счета, закрытие в 12:15 100% позиции, получена прибыль. Когда возможно совершение следующей сделки?
- Сразу же после продажи. Например, купили 1000 бумаг Сбера по 90, продали через 15 мин. по 90,30. За минусом комиссии брокера и биржи, для новых операций доступны 9000 руб. + прибыль. Нюанс в том, что в новом режиме Т+2 полученную прибыль можно вывести с биржи только на третий день после дня проведения сделок.
- Наверх
- Как будет считаться комиссия – от ГО или цены актива?
- Брокерская и биржевая комиссии считаются от оборота. Маржиналка от объема заемных средств, начиная с дня Т+1. Перенос от фактического объема переносимых обязательств.
- Наверх
- Как узнать остаток денег на счете, чтобы не залезть в долги?
- Для контроля за рисками при торговле с плечом смотрите показатель «Уровень маржи». Ликвидационный уровень – 10%. Для Т0 – по-прежнему 15% для КПУР и 25% для остальных Остаток денег в общем случае доступен в таблице по деньгам «Текущий остаток» в разрезе дат поставки Т0 Т1 Т2
- Наверх
- Если я куплю акций на сумму большую, чем на счете, и продержу 2 дня, как пройдет поставка?
- Вы приобрели акции с плечом в день Т0. Если Вы хотите полностью рассчитаться по сделке, т.е. получить все акции по сделке, Вы должны обеспечить до 19:.00 дня Т+1 на Вашем счете 100% средств, необходимых для расчетов. Если Вы предполагаете удерживать позицию и далее, то по итогам расчетов Т+2 после 17 часов по МСК, то Вы получите акции, купленные на имевшиеся у Вас деньги, а также акции, под покупку которых брокер предоставит Вам маржинальный кредит (т.е. позволит рассчитать часть акций на заемные средства с 1 плечом). Если после выдачи маржинального кредита на поставку будет выведена позиция не в полном объеме, оставшаяся часть позиции, будет переноситься до момента полного расчета или закрытия позиции.
- Наверх
- Какие плечи будут доступны?
- Для маржинальных клиентов по умолчанию со 2-го сентября будет доступно плечо 5,66. Есть возможность снизить его до 3-го, подав Неторговое поручение через QUIK. Шаблон есть.
- Наверх
- Будут ли дополнительные комиссии, например, за РЕПО, при переходе к Т+?
- Нет. Возможно появление новых сервисов, где будут использованы РПС или сделки РЕПО. Например, за досрочный вывод актива. Стоимость услуги будет указана в Тарифах.
- Наверх
- Как будут начисляться дивиденды в режиме Т+2?
- Если Вы рассчитываете на дивиденды, надо приобрести бумагу не позднее, чем за 2 дня до закрытия реестра. Информацию о закрытии реестра, в том числе, можно найти на сайте Московской биржи.
- Наверх
- Учебные торги
-
- Как продлить доступ к учебному счету ?
- На какой срок предоставляется учебный доступ ?
- Как зарегистрировать доступ к учебной торговле?
- Какие есть технические требования для подключения к учебной торговле?
- Чем учебная торговля отличается от участия в реальных торгах?
- Как продлить доступ к учебному счету ?
- Для этого Вам необходимо обратиться в клиентский отдел по телефону 7 (495) 925-5900 и попросить продлить доступ к учебному счету, сообщив Ваш UID (он отражается в шапке ИТС QUIK).
- Наверх
- На какой срок предоставляется учебный доступ ?
- Учебный доступ предоставляется на 1 месяц. При необходимости, его можно продлить: Для этого Вам необходимо обратиться в клиентский отдел по телефону 7 (495) 925-5900 и попросить продлить доступ к учебному счету, сообщив Ваш UID (он отражается в шапке ИТС QUIK).
- Наверх
- Как зарегистрировать доступ к учебной торговле?
- Для этого Вам необходимо заполнить анкету в разделе : "помощь и обучение" - "Биржевая игра". В течение 10 минут Вы получите ключи для доступа в систему.
- Наверх
- Какие есть технические требования для подключения к учебной торговле?
- На Вашем компьютере должна быть установлена операционная система Windows версии не ранее 98. Так же, если это локальная сеть на работе, попросить администратора сети открыть порт 15210 (в домашних сетях, по умолчанию, все открыто)
- Наверх
- Чем учебная торговля отличается от участия в реальных торгах?
- Как таковых отличий нет никаких, Вам доступны те же возможности, что и в «боевом» варианте. Отклонение цены, транслируемой в учебный вариант, минимальны. Тем не менее, учитывая наши тарифы, мы рекомендуем попробовать именно "боевой" вариант.
- Наверх